May
25
When I got the house, it had 20 years left to pay off. (It was a 30 year loan.) I have been paying extra money every month for 3 years. (That’s how long I have had it). Every extra penny goes to the house loan including extra savings in my bank every month.
In 3 years I have paid off $50,000 off of the principle and owe $33,000 (in principle) left on the loan.
I want to pay it off next year because I want to get pregnant with my first child and would like to be 100% debt free.
If I pay $2350 a month for 15 months I will pay it off next October. Do you think this is a good idea, or should I make the minimum payments instead? The minimum payments are about $600.00 a month. But then I will be paying interest on a house that could be paid off. The interest wouldn’t be worth the money it would save me in taxes.
Some people have told me not to pay it off, but isn’t it best to have no mortgage at all?
Mail this post
Comments
10 Responses to “I inherited a house. Should I pay off the mortgage?”
Leave a Reply
You must be logged in to post a comment.
Het hangt! Heeft u nog een heleboel andere dingen die u kunt gebruiken voor de aftrek? Zo niet, stel ik voor dat je betalen als je bent.
Ik denk dat u de cijfers gewerkt. Zolang u zich kan veroorloven, dan betaalt het uit. Dan heb je een actief. Betalen uit een schuld is altijd een goede zaak.
U hebt het juiste idee. Betaal zo spoedig mogelijk die hypotheek. Het u wacht 20 jaar u omhoog zult beëindigen betalend 2x veel wegens samengestelde interest. Ik zou het absoluut van in 15 maanden betalen om geld uiteindelijk te besparen.
Het zou als een goed idee schijnen, maar I hoorde eens dat u uw huisvlakte uit nooit zou moeten bezitten… omdat als u om om het even welke reden vervolgd wordt, het zou kunnen worden weggehaald. Als een bank nog het bezit bezit (you' re betalend een hypotheek) dat wouldn' t gebeurt.
It' s tot u, werkelijk… als you' re vrij rijk financieel, het schijnt als het betalen van om het even welke schulden zou zijn een groot idee… voor het geval dat u daarna een financiële noodsituatie binnen de verscheidene jaren onder ogen ziet!
als u het kunt resultaat opleveren doe het.
Als u wilt bewaren, betalen het uit .. Zo niet, verkopen … Schulden is altijd het beste. U hebt gedaan de wiskunde, en je bent juist ..
U worden=zult= zeker heel wat verschillende ideeën voor het antwoord aan deze vraag… De reden is het is een eerder persoonlijk besluit.
Daar isn' t een concreet recht of verkeerd…
Mijn persoonlijk antwoord is WEG IT van het LOON! U kunt geldrug uit later altijd nemen als u nodig had het… In betaald van huis leven staat een werkelijk troostend ding op het punt en wij allen hebben meer plaatsen nodig om spanning te verminderen, vooral als u bent een kind te hebben…
Mijn huis wordt betaald….en ik betreur nooit het… ik grote grote sigh van hulp adem telkens als ik over het…. denkI don' t weet hoe andere mensen het met een hypotheek… maken
Goed Geluk… You' ll fijn ben wat ooit u…
het hangt van uw rentevoet af. Als u een vaste tariefmortage bij 5.5% hebt of minder zou het in uw belang kunnen zijn om het minimum te betalen en CD te vinden voor 6 maand bij 5% of zelfs een band die drievoudige belastingvrij is. Gelieve te controleren uw mortagerente
Betaal het als u zich het kunt veroorloven. Het is best om te leven vrije schuld. Zo wanneer u een kind hebt kunt u tijd een energie aan hem of haar doorbrengen zonder zich het ongerust maken over geld.
Als u een beter rendement van uw investering kunt krijgen van $1,750.00 per maand (het verschil tussen de vereiste hypotheekbetaling en het bedrag nodig om het in 15 maanden te betalen) dan de hypotheekrentevoet, zet de fondsen in dat investeringsvoertuig vroeg in plaats van het betalen van de lening.
U zou een andere blik bij de belastingshoek eveneens moeten nemen. Duidelijk you' het re makende niet minimumloon zodat het belastingseffect zou in uw situatie groter kunnen zijn.
I' D stelt sterk voor dat u een accountant of een procureur raadpleegt die zich in landgoed planning specialiseert. U moet ervoor zorgen dat u voldoende vloeibare middelen op hand hebt om om het even welke noodsituaties te behandelen. Het kan niet gemakkelijk of goedkoop zijn om geld uit het huis in een paar jaren te trekken. De rentevoeten gaan uit zodat kan een gelijkheidslening in een paar jaren u dan veel meer het oude document op het huis vandaag kosten.
Als u elke beschikbare stuiver enkel bij het huis werpt om de hypotheek te betalen doet u zich een schade sinds u won' t heeft om het even welke vloeibaarheid om een verlies van arbeidskrachten of onverwachte medische rekeningen te behandelen. Sinds you' de re planning bij de aanvang van een familie, zou u gepast aandacht aan dat aspect eveneens moeten geven.
De totale doelstelling is niet noodzakelijk vrije schuld te zijn maar comfortabel met uw cash flow te zijn en financi