asked:


We went to apply at a credit union and the first time the lady said that we was approved of the amount that we asked for without collateral and that the next day we could fill out the forms and get our loan. The next day we went, it was a totally different woman and story. She told use that we was not approved at all for the amount of the loan that we have asked for but that they colud offer us another amount in which was not enough to pay off one of the four credit cards that we have. It’s very, very fraustrating because we pay all our bills on time and we do make the mininmum payments on the credit cards which ranges from $50-$100 but that’s not enough for them. We just want to pay off the credit cards and to build our credit back up again. What can we do? We need some help!!!
We don’t own or rent a home and we have a personal loan (that we pay them on time) already with the credit union that we went to to apply for debt consolidation loan.

3 Responses to “Where can my husband get debt consolidation to pay off credit card debts without collateral?”

1. Mr. Premier on May 10th, 2009 8:32 pm

   su única opción es tomar un préstamo personal o un préstamo a casa contra su casa y utilizar el dinero para pagar las tarjetas.

2. stopccdebt on May 12th, 2009 4:51 am

   1. Usted puede intentar otra vez en algunos meses después de hacer más arriba que apenas pagos mínimos. Una vez que usted paga abajo de una cierta deuda, su cuenta puede ser arriba bastante calificar.

   2. Usted puede hacer los pagos más arriba que mínimos por varios meses, y después entra en contacto con a sus compañías de la tarjeta de crédito para pedir una tarifa más baja. Eso puede ayudarle a pagarlos apagado incluso más rápidamente, y puede bajar su pago levemente si usted necesita una rotura.

   3. Usted puede utilizar la equidad en su hogar para conseguir un préstamo en forma de participación en el capital casero. Esto puede darle una tarifa mucho más baja que pueda también disminuir su carga del impuesto sobre la renta (pregunte a su consejero de impuesto). Significa que usted está asegurando cuál era una vez una deuda sin garantía con su activo más grande. Si usted no es un dueño de una casa con equidad, después esto no es una opción.

3. Luis C on May 14th, 2009 4:45 pm

   ======================================= Cinco cosas cada mujer debe saber Antes de firmar cualquier solicitud de crédito! -Precio por Terry (C) Copyright Terry Precio Reservados todos los derechos =======================================     ¿Se ha preguntado si los bancos tienen una tendencia a que apruebe las tarjetas de crédito y préstamos para un sexo más que la otros? Si está casado (o plan de se) voy a compartir con ustedes cinco vital claves de cada persona casada debe saber antes de firmar cualquier solicitud de crédito. VITAL CLAVE # 1: De acuerdo con la Federal Ley de Igualdad de Oportunidad de Crédito (FECOA) los acreedores no pueden negar el acceso del consumidor al crédito a causa de su sexo. Sin embargo, en promedio (en las encuestas) es informó de que las mujeres ganan menos dinero que los hombres. Independientemente de lo que el FECOA estados, la relación del crédito al ingresos es muy fuerte.     En nuestra sociedad si se hacen menos dinero que reciben menos crédito, y punto. La triste realidad es que las mujeres sobre su propio tienen menos acceso al crédito. Es para ello (creo), es imperativo que las mujeres aprender y adquirir más conocimientos sobre el crédito que los hombres. El conocimiento es poder, y en el mundo de la conocimiento de crédito que muchas veces han demostrado ser inestimable, especialmente para mujeres. VITAL CLAVE # 2: Si usted es casado mujer con MIXTO crédito (es decir todos sus cuentas de crédito se celebrará conjuntamente con su esposo) le han CRÉDITO NO usted mismo. Muchas mujeres se encuentran en América esto de la manera difícil cuando cada año que se divorcie y perder todos sus de crédito, ya que todos sus privilegios cuentas se celebraron conjuntamente con sus cónyuge. Si usted es una mujer en este posición en la que pueden beneficiarse en gran medida por empezando a construir su propio crédito en su propio nombre a partir de hoy! El las prestaciones son dos veces. 1.) Si su cónyuge ha financieros dificultades (por cualquier razón) y se obligada a solicitar la quiebra o sus de crédito se convierte en despectivo, usted y su cónyuge tendrá su crédito en la reserva para sobrevivir. 2.) Si alguna vez se divorcie el por carretera (más del 50% y 76% hacer en el estado de California) que no terminan en debido a dificultades financieras no de crédito y / o despectivos de crédito. En cambio, usted tendrá su crédito para la transición a y (creo yo), este puede ser el diferencia entre la vela en el despegue puesta de sol o el ahogamiento en una tormenta. VITAL CLAVE # 3: Si está casado (con algo de crédito o no crédito) a un cónyuge que tiene excelentes crédito, puede aprovechar a sus entidades de crédito para construir crédito en su propio nombre, mucho más rápido que si había que construir por usted mismo. Más tarde, una vez que han suficientemente establecido cuentas en su propio, puede optar por cancelar las cuentas que se celebraron conjuntamente con su cónyuge. VITAL CLAVE # 4: Si usted es una sola mujer con excelente crédito y se el matrimonio puede que quiera pensar dos veces antes de añadir a su nuevo amante todas sus cuentas de crédito. Si comedores o hasta que terminan en divorcio en el carretera su crédito terminará teniendo la paliza (independientemente de cuántos años usted diligentemente gastado hasta la construcción de ésta). Por esta razón, recomendamos encarecidamente las parejas casadas mantienen su crédito separado. ¿Por qué?     En la mayoría de los casos los cónyuges tienen mucho más a perder más que ganar. Naturalmente, algunos de crédito tendrá que ser conjunta, sin importar lo que haces. Si usted compra una casa (que puede requerir tanto a los ingresos calificar), este aparecerá como un conjunto cuenta en el informe de crédito. Sin embargo, el potencial de abuso con un hogar hipoteca es casi inexistente como se opuso a las tarjetas de crédito. VITAL CLAVE # 5: Los cónyuges tienen más que ganancia por cada edificio fuerte individual informes de crédito en lugar de unirse a todos los cuentas y la creación de un informe conjunto. Por razones obvias, los bancos y el crédito las compañías de tarjetas de amor "de crédito la ignorancia "de los esposos que se unen todos sus cuentas de crédito después de contraer matrimonio. He aquí por qué: Si usted toma 500.000 Parejas de crédito antes de que se casadas, las parejas de hecho 500.000 representan un millón de cuentas de crédito y pasivos de los bancos y prestamistas. Cuando las parejas se casados, los que un millón de crédito pasivos fueron inmediatamente se cortaron en la mitad de un millón a sólo 500.000. Para los bancos este es un muy ventajoso situación. Para obtener los mayores casado (si es que tienen consecuencias financieras problemas) el trato es un poco crudo. Si tienen problemas, aunque se dos personas, que están representados por sólo un informe de crédito. El banco ahora tiene derecho a ir después de dos diferentes una cuenta para las personas (independientemente de que fue negligente financieramente).     De momento, vamos a jugar de la misma escenario con un joven que es experto financiero (nota: son tanto en el mismo "equipo", pero financieramente experto). En este escenario, la pareja se casa, pero en lugar de incorporarse cuenta cada persona construye su informes de crédito. Ahora, esta pareja (equipo) no tiene un informe de crédito que representen pero ellos dos. Metafóricamente, si el tormenta perfecta (económicamente) es a aumentar, esta es la diferencia entre el ser mayor en el océano con dos barcos en vez de uno. Si el buque comienza a hundirse, la pareja puede siempre "buque saltar" a la segunda.     Si bien algunos pueden criticar a este pensamiento no es diferente de la compra cualquier tipo de seguro. De comprar seguro que no porque en un plan de problema. Usted compra seguro porque están pensando en el futuro. Este tipo de el pensamiento no es diferente. Sin embargo, si que desea estar a la cabeza del envase que tienes que pensar por delante del resto.     No puedo decirle cuántas veces me han hablado con las parejas casadas amorosa problemas financieros que sólo desea que habría sabido acerca de estos cinco vitales claves antes de que se tiene en problemas financieros. Tenerlas, estudio ellos, se aplican a su vida. Como ya he escuchó que una mujer que "En los negocios y en la vida he aprendido a esperar el mejor pero para el peor ". Pensé que su palabras eran brillantes. Sin embargo, he encontró que cuando el mejor … muchas veces me inclino a hacerlo! Tomar estas cinco claves vitales. Estudiarlas. Aplicarlos. Luego pasan a alguien que puede beneficiarse de ellas. (FIN) En pocos días vamos a hablar de: "Los hechos que debe conocer antes de Usando una compañía de reparación de crédito " ======================================= Terry Price es el fundador de los Consumidores Grupo de Educación que publica la Secretos de la Biblia de crédito (en forma impresa ya 1994). Para más información sobre el crédito SECRETOS BIBLIA puede visitar: =======================================

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